現在の資産を確認
金額、名義、保管場所、受取人を一覧にし、家族間で見えにくい部分を洗い出します。
資産設計・承継プランニング
あなたの人生設計に、
金の安心を。
退職後の生活資金、相続の準備、事業の引継ぎ。大切な資産を守り、次の世代へ渡す道筋を一緒に整理します。
Pākūō Kin'yūは、貴金属を軸に保険や不動産も含めて考える、兵庫県三田市の資産相談窓口です。
退職金運用アドバイス
退職金を「守り」ながら「増やす」
預金は値動きが小さい一方、物価が上がると実質的な購買力が下がります。資産の一部を金地金に振り分け、長期の資産保全と必要時の換金性を考えます。
取崩し方まで設計します。
退職後の資産配分イメージ
10年後の残高を比較
預金のみ82%
生活費の取崩しと物価変動を受ける想定
預金と金を組み合わせる場合91%
配分と売却時期は資産状況に合わせて調整
数値は考え方を示すための例です。価格変動、手数料、税務条件によって結果は変わります。
相続・贈与の整理
相続・贈与対策としての貴金属
金地金は相続時の評価方法が現物資産と異なるため、保有状況によって検討の余地があります。税理士などの専門家と確認しながら、保管と分割まで先に整えます。
移し方を比較
贈与の非課税枠、保険との組み合わせ、現物の分け方を条件ごとに比べます。
家族へ引き継ぐ
相続発生後の換金や分割も見据え、司法書士などと連携して手続きを支えます。
経営者の資産保全
事業承継と内部留保の活用
会社の余裕資金を一つの資産に集中させず、経営リスクと承継時の資産分散を同時に考えます。
法人資産は税務・会計の確認が必要です。
内部留保の分散
余裕資金の一部を金地金で保有する選択肢を、資金繰りや保管体制と照らして検討します。
承継後の資金計画
株式や不動産だけに偏らない形を考え、後継者への移転と従業員退職金の準備を整理します。
総合マネープラン
保険資産の見直しにも
保険を解約する前に、保障の目的と解約返戻金の使い道を確認します。
現物資産への振り分け
生命保険や個人年金の解約返戻金について、生活防衛資金を残したうえで一部を金に振り替える考え方を整理します。
通貨リスクの確認
ドル建て保険と金を組み合わせる場合も、為替、手数料、換金時期を並べて判断します。
将来設計のご相談はこちら
あなただけの資産設計を、専門家と一緒に。
退職、相続、事業承継など、予定している時期と資産の種類を伺い、無理のない相談内容に整えます。対面はもちろん、オンラインでもお話しいただけます。